1. Objetivo da Política

A ELYSIUM proíbe e combate ativamente:

• A lavagem de dinheiro;

• O financiamento ao terrorismo;

• O uso de seus produtos e serviços para qualquer atividade criminosa.

Todos os colaboradores e afiliados devem cumprir essas diretrizes e leis relacionadas.

2. Definição de Lavagem de Dinheiro

A lavagem de dinheiro consiste em ocultar ou disfarçar a origem ilícita de recursos, fazendo com que pareçam legais. O processo ocorre em três fases:

1. Colocação (placement) – introdução do dinheiro no sistema financeiro.

2. Ocultação (layering) – movimentação dos valores para dificultar sua rastreabilidade.

3. Integração (integration) – reintrodução dos recursos na economia como ativos aparentemente legais.

O financiamento ao terrorismo pode envolver recursos de origem lícita ou ilícita, mas seu uso é destinado a fins criminosos.

3. Obrigações dos Funcionários

Todos os funcionários envolvidos com clientes ou produtos/serviços da empresa devem:

• Conhecer e cumprir as leis e regulamentações aplicáveis;

• Agir em conformidade com suas obrigações legais no desempenho de suas funções.

A legislação relevante inclui:

• "Customer Due Diligence for Banks" (2001);

• "General Guide to Account Opening and Customer Identification" (2003) – Comitê da Basileia;

• As 49 Recomendações do FATF;

• USA Patriot Act (2001);

• Leis locais de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.

4. Programa de Conformidade

A ELYSIUM mantém um programa contínuo para:

• Assegurar conformidade com as normas AML e KYC;

• Coordenar exigências regulatórias em todas as unidades do grupo;

• Reduzir o risco de exposição a atividades ilícitas.

Cada afiliada da empresa também deve seguir esta política.

5. Documentação e Treinamento

• Documentos de identificação e registros de serviço devem ser mantidos pelo período mínimo exigido por lei.

• Todos os novos funcionários recebem treinamento obrigatório em AML e KYC.

• Funcionários envolvidos com essas práticas devem repetir o treinamento anualmente.

• Treinamentos adicionais são exigidos para quem trabalha diretamente com AML/KYC no dia a dia.